Warren Buffet é uma pessoa muito importante no mundo dos investimentos, sendo considerado o investidor que mais ganhou dinheiro na bolsa de valores e um dos homens mais ricos do mundo. Neste artigo, vamos conhecer os 5 conselhos de Warren Buffett para quem está começando a investir.
Você sabia que ele ele é dono da Berkshire Hathaway? Isso mesmo, ele é dono dessa empresa de investimentos que começou nos anos 60 e hoje tem participação em grandes empresas, como Apple, Coca-Cola, Visa e Kraft Heinz.
Ao longo das últimas 5 décadas, Buffet conseguiu manter um retorno médio de mais de 20% ao ano, algo realmente impressionante.
Por causa disso, ele ganhou o apelido de “Oráculo de Omaha”, referindo-se à cidade onde nasceu e também ao antigo local na Grécia, Delfos, onde as pessoas buscavam respostas dos deuses para suas perguntas.
Momento certo para Investir
O primeiro conselho de Warren Buffett é sobre o momento certo para investir em ações. Muitas pessoas costumam se interessar por ações quando todos estão investindo nelas.
No entanto, Buffett sugere que o melhor momento para se interessar por ações é quando ninguém mais está interessado. No mercado de ações, não se ganha dinheiro seguindo o que é popular.
Geralmente, os preços das ações caem quando os investidores estão menos interessados, o que significa que você pode comprar uma parte da empresa por um valor menor do que seu valor de mercado. Isso normalmente ocorre em períodos de crise e mudança.
Por esse motivo, Buffett aconselha a sempre reservar um montante em dinheiro para investir em oportunidades futuras.
Grandes oportunidades de investimento surgem quando empresas excelentes estão enfrentando circunstâncias incomuns que fazem com que suas ações sejam subestimadas. Uma frase que ilustra perfeitamente esse conselho é: “Tenha medo quando os outros estiverem gananciosos e seja ganancioso quando os outros estiverem com medo.”
Estudar casos de fracasso
O segundo conselho de Warren Buffett é sobre a importância de estudar casos de fracasso, não apenas os de sucesso. Buffett expressou a ideia de que há mais a ganhar ao examinar os fracassos empresariais do que ao analisar os sucessos.
Ele compartilhou a perspectiva de seu falecido sócio, Charles Munger, que sugere que aprender com os erros dos outros é valioso, evitando assim situações desfavoráveis.
Embora as faculdades de administração geralmente foquem em casos de sucesso, Buffett destaca que entender onde outros falharam é crucial. No mundo dos investimentos, há muitos exemplos de erros que resultaram em grandes perdas financeiras.
Aprender com esses erros alheios pode ajudar a evitar situações similares e, consequentemente, evitar perdas financeiras.
Uma frase famosa de Buffett que destaca esse conselho é:
“A regra número um nos investimentos é nunca perder dinheiro, e a regra número dois é não esquecer a regra número um.”
Warren Buffett
Isso enfatiza a importância de preservar o capital e a cautela para evitar prejuízos.
Investir em si mesmo
No terceiro conselho, Warren Buffett destaca a importância de pensar por conta própria e investir em si mesmo em primeiro lugar. Ele incentiva a acumulação de conhecimento e a tomada de decisões de investimento de forma independente, para se destacar da multidão e se tornar um vencedor no mercado financeiro.
Buffett recomenda a leitura do livro “A Bola de Neve: Warren Buffett e o Negócio da Vida“, que é uma excelente biografia do investidor. É importante reservar um tempo para a leitura deste livro, pois possui extensas 992 páginas.
A biografia destaca como o estudo foi crucial para Buffett e como aprender e continuar aprendendo sobre investimentos o transformaram no maior investidor de todos os tempos. Mesmo hoje, Buffett continua dedicando, em média, 8 horas por dia à leitura de jornais, revistas e livros.
Uma dica valiosa de Buffett é nunca pedir conselhos de investimento a alguém cujo ganha-pão seja vender produtos financeiros.
Ele compara isso a não perguntar ao barbeiro se você precisa cortar o cabelo, enfatizando que é fundamental aprender a cuidar das suas finanças, em vez de depender totalmente de terceiros para orientação sobre como investir o seu dinheiro.
Focar em poucos setores
No quarto conselho, Warren Buffett destaca a importância de focar em poucos setores ao investir. Ele enfatiza que qualquer pessoa que alegue ser capaz de avaliar qualquer ação deve ter uma autoestima muito elevada, pois essa tarefa não é tão simples.
No entanto, quem se concentra apenas em determinados setores pode aprender muito sobre como avaliar esses setores específicos.
Buffett explica que investir em diferentes setores, como varejo, petróleo ou bancário, envolve consideráveis diferenças. O público-alvo, a variedade de produtos e até mesmo as informações divulgadas são distintas.
Dentro de um setor específico, também existem muitas variações. Por exemplo, no setor da saúde, existem empresas focadas em diagnósticos, planos de saúde, hospitais e clínicas médicas e odontológicas.
A sugestão é aprender a investir em um setor inicialmente e, posteriormente, expandir o conhecimento para outros setores, a fim de aumentar a diversificação da carteira de investimentos. Buffett destaca que o maior risco está em não saber o que está fazendo, por isso é crucial aprender a avaliar os setores nos quais se pretende investir.
Evite o efeito manada
O conselho final de Warren Buffett é sobre não comprar uma ação apenas porque seu preço está subindo, evitando o efeito manada. Ele alerta que muitas pessoas seguem dicas baseadas no preço, não no valor real da empresa.
Buffett considera extremamente imprudente começar a investir em algo que você não entende simplesmente porque funcionou para outra pessoa na semana passada.
Para Buffett, a razão mais incoerente para comprar uma ação é o simples fato de seu preço estar em ascensão. Ele destaca que o melhor momento para comprar ações é quando seus preços estão caindo.
O critério principal não é apenas a solidez da empresa, mas também adquiri-la a um preço de venda inferior ao que você acredita que ela realmente vale. Buffett utiliza análises fundamentalistas, baseadas em dados contábeis, indicadores financeiros e históricos de resultados.
Conclusão
Assim, o bilionário orienta os investidores a basearem suas decisões não em movimentos recentes de preço, mas na compreensão do valor real da empresa. Ele enfatiza que essa é a abordagem que o levou a investir sua fortuna com sucesso ao longo do tempo.
Com esses conselhos de Warren Buffett, você estará preparado para estudar e buscar oportunidades no mercado financeiro.
